La Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos autorizó transacciones de servicios financieros que involucren a ciertos bancos venezolanos y personas físicas del Gobierno de Venezuela.

La Licencia General Nº 57 destacó que los Banco Central de Venezuela (BCV), Banco de Venezuela, S.A. Banco Universal (BDV), Banco Digital de los Trabajadores Banco Universal C.A. (BDT) y el Banco del Tesoro, C.A. Banco Universal (BT) podrán realizar transacciones de servicios financieros con entidades bancarias estadounidenses.

Esto quiere decir que la institución estadounidense levantó las sanciones a las entidades bancarias públicas venezolanas, permitiendo realizar diversas actividades que van desde transferencias hasta pagos en línea, entre otros.

Asimismo, enfatizó que se autorizan todas las transacciones que involucren al Gobierno de Venezuela que de otro modo estarían prohibidas por la Orden Ejecutiva 13884 y que sean necesarias para las actividades establecidas en el párrafo (a) de esta licencia general.

Cabe resaltar que para los fines de esta licencia general, el término “servicios financieros” incluye el mantenimiento, la operación o el cierre de cuentas; préstamos; transferencias; transferencias de fondos y servicios bancarios.

El permiso también autoriza la prestación de servicios de transferencia de dinero; cobro; presentación; promesa; orden; consignación; aceptación de depósitos; seguros; garantías; retiros de efectivo; servicios de cheques; transferencias de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH) y transferencias electrónicas.

Igualmente, quedan autorizadas operaciones con tarjetas de débito, tarjetas prepago, transacciones en cajeros automáticos y cualquier otro pago según lo definido en el Artículo 3-602 del Código Comercial Uniforme; emisión y uso de tarjetas de pago y billeteras digitales.

Muy importante es que la licencia permite hacer operaciones de cambio de divisas; servicios bancarios, de pago y de cuentas corresponsales denominados en dólares estadounidenses; servicios relacionados con el cobro, envío, procesamiento o recepción de fondos o remesas.

Igualmente, servicios relacionados con el procesamiento o recepción de salarios, pensiones, anualidades, nóminas y otros pagos o beneficios laborales.

También la licencia autoriza transferencias de fondos enviados a través de dinero móvil, billeteras móviles, cuentas bancarias digitales, tarjetas de crédito, tarjetas de débito, pagos en línea u otra tecnología digital.

Por otra parte, la autorización de la OFAC permite al BCV y al sistema de banca pública venezolana ejecutar servicios y tecnologías relacionados con la seguridad, la prevención del fraude, la verificación, la autenticación, la ciberseguridad y la seguridad; inversiones y transacciones con títulos valores; y futuros u opciones sobre materias primas.

Este último punto resulta muy relevante para el mercado de valores, porque facilita emisiones en moneda extranjera.

Igualmente, las instituciones financieras estadounidenses que procesan transacciones autorizadas «pueden confiar en el originador o el beneficiario de una transferencia de fondos con respecto al cumplimiento de esta licencia general, siempre que la institución financiera que procesa la transacción no sepa ni tenga motivos para saber que la transacción no cumple con esta licencia general».

Por otra parte, tiene un 4,3% del mercado de captaciones con un total de 13 mil 843,95 millones de bolívares, lo que asegura su posición en el séptimo lugar del ranking bancario nacional. La institución, ha logrado un 3,8% de participación en el mercado nacional, por lo que obtuvo un destacado aumento de 745,63 millones de bolívares, y que ratificaría nuevamente el octavo lugar del Top 10 en el ranking bancario, esto en comparación al mes de febrero de 2024, cuando tenía 148,35 millones de bolívares.

En el primer bimestre del 2025, mantiene la séptima posición del Sistema Financiero Venezolano, alcanzando una cuota de 3,5% del mercado nacional, con un total de activos de 24 mil 114,58 millones de bolívares al cierre del mes de febrero.

El Banco Digital de los Trabajadores (BDT) es una institución bancaria venezolana que ofrece servicios financieros digitales. Es el primer neobanco de Venezuela y está adscrito a la Corporación de la Banca Pública. El BDT ofrece una variedad de productos y servicios financieros, entre ellos: BDTenLínea, un medio electrónico que permite realizar transacciones bancarias en tiempo real. BDTAPP, una aplicación que permite hacer pagos usando código QR dinámico, BDT Interactivo, un servicio que permite hacer pagos a través de la mensajería de texto.

Fuente: Nota de prensa

VTV/YD/CP